2025.05.13. 06:00
Így jár vissza az adód egy része, ezt mindenkinek tudnia kell
Nem sokan tudják, de sok előnnyel járhat, ha valaki a megfelelő módon rendelkezik. Pénzeső hullhat rád.
Sokan nem tudják, de egyetlen kattintással több millió forint maradhat a zsebükbe. Némi túlzás ugyan a több millió forint, de érdemes körültekintőnek lenni, hiszen komoly pénzösszegek folyhatnak vissza zsebünkbe. Sokan fáznak rá az szja-bevallások gyors kitöltésére, aki nem figyelmes, lemarad.
Fotó: Németh András Péter
Sokan maradnak le, pedig a pénz sokaknak jár
Egyre közeledik az szja-bevallás május 20-i határideje, a NAV idén is elkészítette a bevallás tervezetet, amelyet az ügyfélkapu-regisztrációval rendelkezők az eSZJA portálon (eszja.nav.gov.hu) tekinthetnek meg. Pár kattintást, datáljuk, hogy minden rendben, nem kell semmit befizetni és már jóvá is hagytuk. Van azonban olyan tétel, amit jobb ha alaposan áttekintünk.
A pénzcentrum tájékoztatása szerint azoknak, akik rendelkeznek önkéntes nyugdíj- vagy egészségpénztári tagsággal, nyugdíj-előtakarékossági számlával vagy nyugdíjbiztosítással, a portálra történő belépés során nem csak a befizetendő vagy visszaigényelhető adójukat célszerű ellenőrizniük, hanem azt is, hogy az öngondoskodást szolgáló befizetések után járó adó-visszatérítés szintén rendben legyen.
Fotó: Szendi Péter
Ezt azért fontos megtenni, mert ha nem csak egy pénztárban rendelkezünk tagsággal, akkor nyilatkoznunk arról, hogy melyik pénztári számlánkra érkezzen az önkéntes nyugdíjpénztári és egészségpénztári befizetésekre összesen járó 20 százalékos, legfeljebb 150 ezer forintos kedvezmény.
Egyre többen rendelkeznek tagsággal
2024-ben az öngondoskodók összesített megtakarításainak értéke megközelítette az új rekordnak számító 2,3 ezer milliárd forintos szintet. Mohr Lajos, az ÖPOSZ elnöke így nyilatkozott a pénzcentrumnak.
Az idei év újdonsága, hogy a tavaly szeptemberi egyenleg erejéig lakhatási célra, illetve jelzáloghitel-törlesztésre is felhasználható a nyugdíjpénztárakban megtakarított összeg. Mivel az önkéntes nyugdíjpénztárak olyan megtakarítási, öngondoskodási formát jelentenek, amelyek alacsony költségek mellett megbízhatóan, stabilan képesek hosszú távon érdemi hozamokat termelni, érdemes a lakhatási célra igénybe vett összegeket pótolni, hogy ne sérüljön az idős kori anyagi biztonságunk
A rendelkezés során arányaiban jóval többen választják a már rövid távon és sokoldalúan felhasználható egészségpénztárakat a hosszú távú nyugdíjcélú megtakarítások helyett. Somogy vármegye lakosságában a 2024-es statisztikai adatok szerint 290 000 fő rendelkezett valamilyen magánnyugdíj pénztári megtakarítással.
Fotó: Németh András Péter
A lap adatai szerint 2024-ben az ÖPOSZ-hoz tartozó önkéntes nyugdíj- és egészségpénztárakhoz összesen 222 milliárd forintot fizettek be a tagok és a munkáltatók, amit 34,8 milliárd forint szja-visszatérítés egészített ki a megelőző év befizetései után. Ez utóbbi egyrészt 4 milliárd forinttal több az egy esztendővel korábban visszakapott adó összegénél, másrészt a 2023. évi tagi és munkáltatói befizetések 17,5 százalékának felel meg, ami kismértékben meghaladja a megelőző évben mért 17,1 százalékot.
